Contraloría detecta graves fallas en la Tía Rica: usuarios con antecedentes penales y millonarios empeños sin control

La Contraloría General de la República, CGR, emitió duras observaciones contra la Dirección General de Crédito Prendario, Dicrep, conocida como la Tía Rica, tras detectar serias deficiencias en sus mecanismos de control. El informe del ente fiscalizador advierte que la institución carece de procedimientos básicos para verificar la identidad de los usuarios, el origen de los bienes empeñados y patrones de comportamiento inusuales, lo que abre un flanco crítico para eventuales delitos.

Las conclusiones forman parte del Informe N.º 400, que analizó el funcionamiento de la Dicrep entre el 1 de enero de 2023 y el 31 de diciembre de 2024, y que fue calificado como lapidario para el organismo estatal.

Falta de controles y verificación de antecedentes

Según el documento, la Tía Rica no cuenta con procedimientos mínimos para verificar los datos personales de quienes empeñan bienes, ni con sistemas de alerta que permitan detectar la reiteración de transacciones realizadas por una misma persona. Tampoco existen controles efectivos sobre la procedencia lícita de las especies entregadas en prenda.

La Contraloría constató que, en la casa matriz de la Dicrep, se registró un número inusual de transacciones de joyas y alhajas efectuadas por los mismos usuarios de forma recurrente, sin que se activaran mecanismos de revisión o fiscalización.

Miles de transacciones repetidas por los mismos usuarios

De acuerdo con el informe, durante 2023 un total de 4.769 personas realizaron entre 10 y 229 empeños cada una, por un monto acumulado de más de 7.139 millones de pesos. En 2024, la cifra aumentó a 4.895 empeñantes, quienes efectuaron entre 10 y 230 operaciones por persona, alcanzando un monto superior a 7.290 millones de pesos.

Lo más preocupante, según la CGR, es que la Dicrep no solicitó antecedentes que acreditaran la propiedad ni el origen de los bienes, ni validó adecuadamente la información personal de los usuarios, pese a la alta recurrencia de estas operaciones.

Empeñantes con antecedentes penales y prendas no retiradas

Otro hallazgo crítico del informe es que 1.681 personas con antecedentes penales realizaron empeños reiterados por un monto superior a 1.507 millones de pesos, sin retirar posteriormente las prendas entregadas. Pese a este escenario, la Contraloría verificó que la Dicrep no realizó denuncias ni entregó antecedentes a los organismos competentes.

El informe subraya que no existen protocolos claros para identificar conductas sospechosas, como la entrega reiterada de bienes por un mismo usuario, lo que debilita gravemente la trazabilidad de las especies empeñadas.

Instrucciones y posibles responsabilidades administrativas

Ante estas irregularidades, la Contraloría ordenó a la Tía Rica elaborar y aprobar un manual de procedimientos que establezca controles formales para verificar la identidad de los empeñantes y la legalidad de los bienes recibidos. La institución tendrá un plazo de 60 días hábiles para implementar estas medidas.

Si bien desde la Dicrep señalaron que la escasez de funcionarios y la concentración de múltiples tareas en pocas personas podrían haber influido en la falta de control, la CGR igualmente instruyó la apertura de un procedimiento disciplinario para determinar eventuales responsabilidades administrativas. Además, el informe fue remitido al Ministerio Público.

Falta de coordinación con policías y riesgo para el Estado

La Contraloría también detectó que la Dicrep no mantiene mecanismos de coordinación con las policías para asegurar la trazabilidad de las especies empeñadas y de sus propietarios. Esta falencia deberá ser corregida en el mismo plazo de 60 días.

La gravedad de lo detectado radica en que, según advierte el informe, podría configurarse un escenario en el que el Estado esté financiando indirectamente a delincuentes, al recibir bienes de origen ilícito que posteriormente son rematados, actuando de facto como receptador de artículos robados.

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